Banestes (BEES)

Setor	Financeiro
Subsetor	Intermediários Financeiros
Segmento	Bancos
Cotação	BEES3
	BEES4
Fundamentalista	Fundamentus
Tipo
CVM	1155
Razão Social	BANESTES S.A. - BCO EST ESPIRITO SANTO
CNPJ	28.127.603/0001-78
Sobre	O BANESTES S.A. - Banco do Estado do Espírito Santo (“BANESTES” ou “Instituição”) é uma sociedade anônima de capital aberto e de economia mista. Organizado sob a forma de banco múltiplo, opera através de suas carteiras de crédito comercial, rural, industrial, imobiliário, câmbio, arrendamento mercantil, administração de cartão de crédito e também na administração de fundos de investimentos. Por meio de suas controladas, BANESTES Seguros S.A., BANESTES Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários S.A. e BANESTES Administradora e Corretora de Seguros, Previdência e Capitalização Ltda., atua também nos segmentos financeiros de seguros e distribuição, intermediação e administração de recursos de terceiros. As operações são conduzidas no contexto de um conjunto de companhias associadas, integrantes do conglomerado BANESTES. Os benefícios dos serviços prestados entre essas companhias e os custos da estrutura operacional e administrativa são absorvidos segundo a praticabilidade e a razoabilidade de lhes serem atribuídos, em conjunto ou individualmente.

PROVENTOS
Pagamento Ano: 2025
Código	Tipo	V Bruto	V Líquido	DataCom			DataPag			Doc
BEES3	JCP	0,022791095	0,01937243075	03	12	24	02	01	25	1
BEES4	JCP	0,022791095	0,01937243075	03	12	24	02	01	25	1

PROVENTOS
Pagamento Ano: 2024
Código	Tipo	V Bruto	V Líquido	DataCom			DataPag			Doc
BEES3	JCP	0,022791095	0,01937243075	03	12	24	02	01	25	1
BEES4	JCP	0,022791095	0,01937243075	03	12	24	02	01	25	1
BEES3	JCP	0,022791095	0,01937243075	04	11	24	02	12	24	1
BEES4	JCP	0,022791095	0,01937243075	04	11	24	02	12	24	1
BEES3	JCP	0,022791095	0,01937243075	02	10	24	01	11	24	1
BEES4	JCP	0,022791095	0,01937243075	02	10	24	01	11	24	1
BEES3	JCP	0,022791095	0,01937243075	03	09	24	01	10	24	1
BEES4	JCP	0,022791095	0,01937243075	03	09	24	01	10	24	1
BEES3	JCP	0,022791095	0,01937243075	02	08	24	02	09	24	1
BEES4	JCP	0,022791095	0,01937243075	02	08	24	02	09	24	1
BEES3	JCP	0,022791095	0,01937243075	02	07	24	01	08	24	1
BEES4	JCP	0,022791095	0,01937243075	02	07	24	01	08	24	1
BEES3	JCP	0,022791095	0,01937243075	04	06	24	01	07	24	1
BEES4	JCP	0,022791095	0,01937243075	04	06	24	01	07	24	1
BEES3	JCP	0,022791095	0,01937243075	03	05	24	03	06	24	1
BEES4	JCP	0,022791095	0,01937243075	03	05	24	03	06	24	1
BEES3	DIV	0,1835949318	0,1835949318	02	05	24	24	05	24	1
BEES4	DIV	0,1835949318	0,1835949318	02	05	24	24	05	24	1
BEES3	JCP	0,022791095	0,01937243075	02	04	24	02	05	24	1
BEES4	JCP	0,022791095	0,01937243075	02	04	24	02	05	24	1
BEES3	JCP	0,022791095	0,01937243075	04	03	24	01	04	24	1
BEES4	JCP	0,022791095	0,01937243075	04	03	24	01	04	24	1
BEES3	JCP	0,022791095	0,01937243075	02	02	24	01	03	24	1
BEES4	JCP	0,022791095	0,01937243075	02	02	24	01	03	24	1
BEES3	JCP	0,022791095	0,01937243075	03	01	24	01	02	24	1
BEES4	JCP	0,022791095	0,01937243075	03	01	24	01	02	24	1
BEES3	JCP	0,0222	0,01887	28	12	23	01	02	24
BEES4	JCP	0,0222	0,01887	28	12	23	01	02	24
BEES3	JCP	0,0222	0,01887	30	11	23	02	01	24
BEES4	JCP	0,0222	0,01887	30	11	23	02	01	24

DATA DE PUBLICAÇÃO DE BALANÇOS
Ativo	A2023	1T2024	2T2024	3T2024		ALT
Banestes (BEES)	27-fev.	14-mai.	13-ago.	12-nov.	Link	1

Assembleia Geral Ordinária

26/04/2024 10:00

PROVENTOS
Pagamento Ano: 2023
Código	Tipo	V Bruto	V Líquido	DataCom			DataPag			Doc
BEES3	JCP	0,085765694	0,0729008399	30	11	23	15	12	23	1
BEES4	JCP	0,085765694	0,0729008399	30	11	23	15	12	23	1
BEES3	JCP	0,0222	0,01887	31	10	23	01	12	23
BEES4	JCP	0,0222	0,01887	31	10	23	01	12	23
BEES3	JCP	0,022	0,0187	29	09	23	01	11	23
BEES4	JCP	0,022	0,0187	29	09	23	01	11	23
BEES3	JCP	0,022	0,0187	31	07	23	01	09	23
BEES4	JCP	0,022	0,0187	31	07	23	01	09	23

Comentários de Balanço
Balanço	Comentários
3T2023	paulo_prof
2T2023	paulo_prof

Balanço	RIF	Cresc RIF	Cresc RIF Tri	EBITDA	Receita Líq.
A2017	2.651.708.000	-		4.487.267.000	2.651.708.000
A2018	105.653.000	-96,02%		434.633.000	105.653.000
A2019	2.122.157.000	1908,61%		3.963.385.677	2.122.157.000
A2020	1.589.814.000	-25,08%		2.803.293.000	1.589.814.000
A2021	2.166.508.000	36,27%		3.915.558.000	2.166.508.000
A2022	4.784.599.000	120,84%		9.060.108.000	4.784.599.000
1T2017	787.024.000	-63,67%	-62,91%	1.430.642.000	787.024.000
2T2017	625.340.000	-20,54%	-60,67%	1.079.285.000	625.340.000
3T2017	613.496.000	-1,89%	-71,68%	1.068.574.000	613.496.000
1T2018	544.383.000	-11,27%	-30,83%	931.331.000	544.383.000
2T2018	6.771.000	-98,76%	-98,92%	29.264.000	6.771.000
3T2018	3.166.000	-53,24%	-99,48%	38.254.000	3.166.000
1T2019	5.355.000	69,14%	-99,02%	43.642.000	5.355.000
2T2019	1.097.773.000	20399,96%	16112,86%	2.039.665.345	1.097.773.000
3T2019	552.331.000	-49,69%	17345,70%	1.018.056.184	552.331.000
1T2020	484.073.000	-12,36%	8939,65%	838.023.000	484.073.000
2T2020	387.928.000	-19,86%	-64,66%	734.837.000	387.928.000
3T2020	348.737.000	-10,10%	-36,86%	654.127.000	348.737.000
1T2021	350.735.000	0,57%	-27,55%	605.562.000	350.735.000
2T2021	440.339.000	25,55%	13,51%	795.055.000	440.339.000
3T2021	596.416.000	35,44%	71,02%	1.091.749.000	596.416.000
1T2022	968.584.000	62,40%	176,16%	1.817.930.000	968.584.000
2T2022	1.205.291.000	24,44%	173,72%	2.245.287.000	1.205.291.000
3T2022	1.278.861.000	6,10%	114,42%	2.452.690.000	1.278.861.000
1T2023	1.232.085.000	-3,66%	27,20%	2.406.381.000	1.232.085.000
2T2023	1.256.828.000	2,01%	4,28%	2.346.167.000	1.256.828.000
3T2023	1.356.711.000	7,95%	6,09%	2.578.272.000	1.356.711.000
Previsão Ano 2023
	Lucro Prev	Crec Prev	DY
	5.177.487.000	8,21%	0,00%
P/L	P/VPL	Grahan	ROE(L/PL)
0,52	1,61	0,54	311,22%
Rec Liq	Crec Rec Liq	PSR	PLC
5.177.487.000	8,21%	0,52	0,063
Liq Corr	Liq Seca	Margem Brut	Margem Líq
#DIV/0!	#DIV/0!	2,61%	100,00%
	Cotação	Preço Justo
	8,48	245,84
Recomendações Anteriores			Tendência	Var Preço
1T2017	Manter a Compra		▬	-
2T2017	Manter		▬	-
3T2017	Manter		▬	-
A2017	Manter a Compra		▬	-
1T2018	Manter		▬	-
2T2018	Manter		▬	-
3T2018	Manter a Compra		▲	-
A2018	Compra		▲	-
1T2019	Compra		▲	-
2T2019	Compra		▲	38,03%
3T2019	Compra		▲	-9,13%
A2019	Compra		▲	5,53%
1T2020	Compra		▼	-22,86%
2T2020	Manter a Compra		▼	16,87%
3T2020	Manter		▼	-11,09%
A2020	Manter a Venda		▼	0,59%
1T2021	Venda		▼	0,79%
2T2021	Manter a Venda		▲	-1,37%
3T2021	Manter		▲	-5,54%
A2021	Manter a Compra		▲	4,61%
1T2022	Compra		▲	0,20%
2T2022	Compra		▲	3,80%
3T2022	Compra		▼	9,63%
A2022	Manter a Compra		▼	11,25%
1T2023	Compra		▼	11,06%
2T2023	Compra		▼	28,73%
3T2023	Compra		▼	-6,30%

Banestes			3T2023	2T2023			3T2022
Margem Finc.				Margem Líquida
27,95%	1	▼	-3,57%	0,00%	1	▬	0,00%
	2	▲	4,21%		2	▬	0
Margem Ope.				RIF
9,96%	1	▼	-7,62%	1.356.711.000	1	▲	263.501.000
	2	▼	-0,39%		2	▲	51.537.000
Custos Ope.				Ind de Eficência
180,55%	1	▲	313,29%	17,99%	1	▲	4,05%
	2	▲	36,89%		2	▲	4,60%
Retorno Op Créd				Spread Total
0,00%	1	▬	0,00%	9,44%	1	▲	3,76%
	2	▬	0,00%		2	▲	1,28%
Ativo Circ./Depósitos				Encaixe Voluntário
14,21%	1	▼	-9,77%	0,00%	1	▬	0,00%
	2	▼	-26,95%		2	▬	0
IPL				Alavancagem
1282,06%	1	▲	737,26%	2798,93%	1	▼	-252,81%
	2	▲	731,98%		2	▼	-226,19%
Part. Dos Emprést.				Indep. Finc.
0,00%	1	▬	0,00%	3,57%	1	▲	0,32%
	2	▬	0,00%		2	▲	0,31%
Patrim. Liq./Dep.
6,61%	1	▲	0,09%	-4
	2	▲	0,29%
1 - Comparação entre			3T2023	2T2023
2 - Comparação entre			3T2023	3T2022

Apresentações
3T2023
14	11	23	Apresentação de Resultados - 3T23

Press-release
3T2023
14	11	23	Release de Resultados 3T23

DATA DE PUBLICAÇÃO DE BALANÇOS
Ativo		A2022	1T2023	2T2023	3T2023		ALT
Banestes (BEES)		28-fev.	11-mai.	10-ago.	14-nov.	Link	1

Classificação de Risco
31	08	23	a Fitch Ratings elevou o seu Rating Nacional de Longo Prazo de AA-(bra) para AA+(bra), com perspectiva estável.

Banestes			2T2023	1T2023			2T2022
Margem Finc.				Margem Líquida
29,10%	1	▼	-3,57%	0,00%	1	▬	0,00%
	2	▲	4,21%		2	▬	0
Margem Ope.				RIF
13,33%	1	▼	-7,62%	1.256.828.000	1	▲	263.501.000
	2	▼	-0,39%		2	▲	51.537.000
Custos Ope.				Ind de Eficência
118,34%	1	▲	313,29%	15,77%	1	▲	4,05%
	2	▲	36,89%		2	▲	4,60%
Retorno Op Créd				Spread Total
0,00%	1	▬	0,00%	10,83%	1	▲	3,76%
	2	▬	0,00%		2	▲	1,28%
P/VPL				Emprést./Depósito
1,91	1	▲	0,34	0,00	1	▬	0
	2	▲	0,67		2	▬	0
Ativo Circ./Depósitos				Encaixe Voluntário
17,00%	1	▼	-9,77%	0,00%	1	▬	0,00%
	2	▼	-26,95%		2	▬	0
IPL				Alavancagem
1109,25%	1	▲	737,26%	2583,16%	1	▼	-252,81%
	2	▲	731,98%		2	▼	-226,19%
Part. Dos Emprést.				Indep. Finc.
0,00%	1	▬	0,00%	3,87%	1	▲	0,32%
	2	▬	0,00%		2	▲	0,31%
Patrim. Liq./Dep.
6,64%	1	▲	0,09%	0
	2	▲	0,29%
1 - Comparação entre			2T2023	1T2023
2 - Comparação entre			2T2023	2T2022

Carteiras
paulo_prof	jun/22	abr/20	dez/19	nov/19
paulo_prof		jul/19	jun/19	mai/19
paulo_prof		jun/18	mar/18	jan/18
paulo_prof		dez/17	out/17	ago/17
paulo_prof		mai/17	mar/17	fev/17
paulo_prof		set/16	mai/16

PROVENTOS
Pagamento Ano: 2022
Código	Tipo	V Bruto	V Líquido	DataCom			DataPag			Doc
BEES3	JCP	0,02	0,02	30	12	21	01	02	22
BEES4	JCP	0,02	0,02	30	12	21	01	02	22
BEES3	JCP	0,02	0,02	30	11	21	03	01	22
BEES4	JCP	0,02	0,02	30	11	21	03	01	22

Comentários de Balanço
Balanço	Comentários
3T2022	paulo_prof
2T2022	paulo_prof
1T2022	paulo_prof
A2021/4T2021	paulo_prof
3T2021	paulo_prof
2T2021	paulo_prof
1T2021	paulo_prof
A2020/4T2020	paulo_prof
3T2020	paulo_prof
2T2020	paulo_prof

Proventos
Política de Dividendos
30	03	20	Dividendos Obrigatórios do Exercício é assegurado aos acionistas, ordinaristas e preferencialistas, em cada exercício, o pagamento de 25%, no mínimo, não podendo exceder a 60% do lucro líquido ajustado, como dividendo obrigatório. Prazo para recebimento dos Dividendos no prazo de até 60 (sessenta) dias da data em que for aprovado, ficará à disposição dos acionistas. O dividendo intermediário, declarado após o período contábil, será mantido no patrimônio líquido do Banco enquanto não aprovado pela Assembleia Geral Ordinária.

Classificação de Risco
Fitch Ratings
11	05	20	afirmou, hoje, os IDRs(Issuer Default Ratings – Ratings de Inadimplência do Emissor) de Longo Prazo emMoedas Estrangeira e Local ‘BB-’ (BB menos) do Banestes S.A. - Banco do Estado doEspírito Santo (Banestes) e revisou a Perspectiva para Negativa, de Estável. Aagência também afirmou o Rating Nacional de Longo Prazo ‘A+ (bra)’ (A mais (bra))do banco, revisando a Perspectiva para Negativa, de Positiva.

Guidance
2020
17	02	20	projeções financeiras e operacionais referentes ao ano de 2020

Carteiras
harleyhr	jan/20

Comentários de Balanço
Balanço	Comentários
A2019/4T2019	paulo_prof
3T2019	paulo_prof
2T2019	paulo_prof
1T2019	paulo_prof
A2018/4T2018	paulo_prof
3T2018	paulo_prof
2T2018	paulo_prof
1T2018	paulo_prof	marcosvinicius2

Carteiras
disc126	nov/19	dez/16	nov/16
Luis Henriques	jul/19
palpitesacoes	jul/19
robertoha	jun/19
colino19	jun/18
ispholambra	jan/18
effexop	set/17
TLT123	ago/17	mai/17

DISCUSSÕES
29	03	18	paulo_prof

DISCUSSÕES
Proventos
23	01	18	ispholambra

Comentários de Balanço
Balanço	Comentários
A2017/4T2017	BAC 1000	marcosvinicius2	paulo_prof
A2017/4T2017	paulo_prof
2T2017	marcosvinicius2	paulo_prof
1T2017	paulo_prof

Carteiras
acf3025	jan/17
agressivo2	jan/17	jun/16
ugaz	jan/17	out/15

DISCUSSÕES
Privatização
28	01	17	grizzo

DISCUSSÕES
15	01	17	damonpena	paulo_prof

Comentários de Balanço
Balanço	Comentários
A2016/4T2016	ZOTTI	paulo_prof
2T2016	paulo_pro f

DISCUSSÕES
25	07	16	paulo_prof

Carteiras
faghe2	jul/16	jun/16
ademirdc	jun/16
Ronimendes	jan/16

Comentários de Balanço
Balanço	Comentários
3T2015	paulo_prof
2T2015	paulo_prof	ZOTTI
1T2015	danieljoseaa	paulo_prof
3T2014	paulo_prof
2T2014	paulo_prof
1T2014	paulo_prof
A2013/4T2013	paulo_prof
1T2013	paulo_prof
A2012/4T2012	israel007
3T2012	israel007	rpiana	paulo_prof
2T2012	rnelias

DISCUSSÕES
Proventos
28	02	12	danieljoseaa

Comentários de Balanço
Balanço	Comentários
A2011/4T2011	paulo_prof
3T2011	paulo_prof	danieljoseaa

DISCUSSÕES
Proventos
03	03	11	leamm
25	01	11	paulo_prof

DISCUSSÕES
26	01	11	paulo_prof	padrinho

Comentários de Balanço
Balanço	Comentários
A2009/4T2009	fhalves2
3T2009	paulo_prof	paulo_prof	paulo_prof

DISCUSSÕES
Visanet
30	09	09	paulo_prof

DISCUSSÕES
23	07	09	jvarela
29	06	09	danieljoseaa
05	04	09	Coutinho_Fundamentalista	k0ss
03	12	08	Kudlow	small caps
08	10	08	small caps